В нашем понимание казино – это роскошное место, где безумцы проигрывают состояния, а счастливчики выигрывают миллионы, где в воздухе витает пряный запах азарта, кровь бурлит в жилах и градус адреналина дико зашкаливает. Но мы редко задумываемся, почему любое цивилизованное государство пытается взять полный контроль над наземным игорным бизнесом, а в отдельных случаях и вовсе его запретить. Давайте посмотрим, что находится за шикарной ширмой казино и почему регуляторы так пристально следят за игорными домами.

Казино и ОПГ

Казино – не банк, а значит, не является финансовым учреждением. Но в перечень услуг казино входят не только азартные развлечения. Практически все игорные заведения предлагают ряд валютных операций: начиная от переводов средств со счета на счет и, заканчивая хранением ценных бумаг. Все эти услуги доступны посетителям круглосуточно. В рамках одной игровой сессии клиент одновременно может «закупить» фишек, или «обналичить» чеки.

Эти финансовые движения являются лакомым кусочком для членов криминального сообщества, которым необходимо отмыть деньги. На «отмывку» денег тратится львиная доля от первоначальной суммы, но на выходе оставшаяся часть будет чистой, как слеза. Надо знать, что криминальные структуры во всем мире используют игорные дома именно как возможность для отмывания денежных средств. Постулат мировой финансовой истории звучит так: где «большие» деньги, там возможны и махинации.

Организованные преступные группировки всегда стараются взять под контроль казино. В криминальной среде игорный дом – идеальная площадка, где участники ОПГ отдыхают и параллельно чистят «грязные» денежные знаки. Нередко здесь процветает и ростовщичество, проще говоря вымогательство. Преступники дают взаймы игрокам деньги под высокие проценты и, в случае несвоевременного погашения долга, используют шантаж или угрожают насильственными действиями над игроком и членами его семьи. Обычно на эту удочку попадаются лудоманы и люди, имеющие финансовые трудности. Впоследствии их принуждают участвовать в схемах по отмыванию нелегального капитала. Круг замыкается…

Стираем, полощем и сушим

Как же действует такой механизм? Давайте подробнее остановимся на этом вопросе.

Фишки – основной вид платежного инструмента, заменяющий в игорном заведении наличные. Прямое их предназначение – осуществление операций между клиентом и казино. Кроме стандартных фишек, казино может выдать «кредитные»: они другого цвета и по названию понятно, что предназначаются для игры в кредит. Среди фишек выделяют и так называемые «мертвые»: они даются клиенту, приехавшему по джанкет-туру для игры в казино и не являются оборотными.

Как правило, те, кто отмывает деньги с помощью фишек, покупает их за наличку, или с помощью счета, открытого в игорном доме. Часто фишки, купленные за «черный нал», трансформируются в кредиты и могут уйти в другое казино принадлежащее этой же сети. При подобной схеме фишки находятся в работе до тех пор, пока мошенники не получат законный, прозрачный выигрыш, а потом дело техники вывести деньги из казино переводом, или получить чистые наличные.

Так же отмыть деньги можно, скупая у клиентов и даже у персонала игорного заведения «чистые» с безупречной репутацией фишки. Их стоимость гораздо выше номинальной.